La Unión Europea establecerá un nuevo límite a las compras en efectivo y reforzará los controles sobre las transacciones de criptomonedas. El 6 de noviembre, el bloque acordó establecer un límite de 10.000 euros para los pagos en efectivo y ejercer una supervisión más estricta sobre las transacciones de criptomonedas superiores a 1.000 euros.
La Unión Europea limitará el uso de dinero en efectivo, aparentemente para combatir el blanqueo de capitales.
Los países de la Unión Europea han anunciado una serie de nuevas directivas destinadas a dificultar el uso de dinero en efectivo y otras monedas alternativas, como las criptomonedas, con fines delictivos. El 6 de noviembre, el bloque aprobó un nuevo límite para los pagos en efectivo, que permitirá hasta 10.000 euros en todos los países que forman parte de la unión. Sin embargo, los países podrán reducir aún más este límite.
Actualmente, España tiene uno de los límites más bajos en este sentido, permitiendo a los ciudadanos pagar hasta 1.000 euros en efectivo. Sin embargo, el Banco Central Europeo (BCE) se mostró en desacuerdo en 2018, cuando la institución calificó la medida de «desproporcionada», ya que podría limitar el uso del efectivo como moneda de curso legal efectiva.
Esta nueva ronda de medidas no sólo afecta a los pagos en efectivo. Otros sectores, como la joyería y la orfebrería, también serán objeto de un mayor escrutinio por parte de la agencia.
En palabras de Zbynek Stanjur, Ministro de Hacienda de la República Checa:
Los pagos en efectivo superiores a 10.000 euros serán imposibles. Mantener el anonimato al comprar o vender criptoactivos será mucho más difícil. Esconderse tras múltiples capas de propiedad corporativa ya no funcionará. Será aún más difícil blanquear dinero negro con joyas u objetos de plata.
El bloque también introducirá un nuevo sistema de clasificación de países que reflejará el nivel de cumplimiento de cada país con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), incluidas las listas grises y negras.
También se incluyen las transacciones de criptomonedas
Como informó Zbynek Stanjur, las criptomonedas también se incluirán en este paquete. La UE ha acordado que las transacciones de criptomonedas por valor superior a 1.000 euros estarán sujetas a investigaciones de diligencia debida por parte de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que las faciliten.
Además, la UE someterá a los proveedores de servicios de valor añadido al mismo nivel de controles contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo que a las demás entidades financieras. Estas bolsas y proveedores de custodia tendrán que introducir elementos de mitigación de riesgos al tratar con monederos autoalojados, así como otras medidas específicas para controlar los pagos transfronterizos con criptomonedas.